1. שאלה – התחלתי לעבוד בחברה / מעסיק שאתם מטפלים בהם בפנסיה
תשובה – נא לפנות אלינו ולהשאיר פרטים , אנו ניצור קשר להוצאת מיידעים ותיאום פגישה עם מתכנן פנסיוני ופיננסי שלנו
2. שאלה – אני מעוניין לראות את כל הנתונים על התוכניות שלי
תשובה – ניתן להכנס לאיזור האישי באתר שלנו ולצפות בפירוט של כל התוכניות הפנסיוניות , הפיננסיות והביטוח באמצעותינו
3. שאלה – אני צריך בבקשה דוח שנתי / אישור מס / אישור להצהרת הון
תשובה – להוצאת אישורים אילו יש להכנס לאיזור האישי באתר של חברות הביטוח ובתי ההשקעות המנהלים את התוכניות וניתן להוריד את האישורים
4. שאלה – אני מעוניין לבצע שינויים במסלולי ההשקעה בקרן הפנסיה / קרן ההשתלמות / קופת הגמל / קופת גמל להשקעה / פוליסת השקעה שלי
תשובה – לביצוע שינויים אילו יש להכנס לאיזור האישי באתר של חברות הביטוח ובתי ההשקעות המנהלים את התוכניות שלך ולבצע העברת מסלול השקעה באופן דיגיטלי
5. שאלה – אני מעוניין לבצע שינויים בתוכניות שלי (קרן פנסיה , קרן השתלמות , קופת גמל , קופת גמל להשקעה) ולהעבירם לגוף השקעה אחר (לקרן פנסיה אחרת / חברת ביטוח אחרת), בית השקעות אחר), מה עליי לעשות?
תשובה – יש לפנות אלינו בכדי שנטפל באופן מלא ותקין בכל תהליך הניוד בין הגופים ובמידה וישנם הפקדות שוטפות בתוכניות אנו נטפל מול המעסיק בכדי לוודא ביצוע תקין ללא פגיעה בזכויות.
6. שאלה - אני מעוניין לבדוק לגבי קבלת הלוואה ותנאי הריביות מקרן ההשתלמות / קופת הגמל / קרן הפנסיה שלי
תשובה : ניתן להכנס לאיזור האישי באתר של חברת הביטוח / בית ההשקעות המנהל את התוכנית, ולראות את הנתונים לגבי סכום ההלוואה שניתן לקבל ואת זמן החזר ההלוואה וריביות , הבקשה לקבלת הלוואה מתבצעת דיגיטלית מהאיזור האישי.
7. שאלה – אני מעוניין למשוך את הכספים מקרן ההשתלמות שלי
תשובה – במידה וקרן ההשתלמות נזילה והכספים ניתנים למשיכה , נתון זה ניתן לראות באיזור האישי באתר של חברת הביטוח / בית ההשקעות המנהל, המשיכה מתבצעת דיגיטלית מהאיזור האישי באתר של חברת הביטוח / בית ההשקעות
8. שאלה – יש לי מספר קרנות השתלמות המנוהלות בגופים שונים ואני מעוניין למשוך את חלקם / כולם , מה עליי לעשות
תשובה – כאשר ישנם מספר קרנות השתלמות המנוהלות בגופים שונים ובעלות וותק שונה ולא כולם נזילות למשיכה , ניתן יהיה לבצע השלכת וותק מקרן השתלמות נזילה לקרן השתלמות אחת בלבד נוספת שלא נזילה ולמשוך שתי קופות יחד , בשביל תהליך זה יש לפנות אלינו לקבלת שירות.
9. שאלה – יש לי קופת גמל / קופת גמל להשקעה ואני מעוניין למשוך ממנה כספים
תשובה – ניתן להכנס לאיזור האישי באתר של חברת הביטוח / בית ההשקעות המנהל את התוכנית , ולראות את הנתונים על הכספים הניתנים למשיכה , המשיכה מתבצעת דיגיטלית מהאיזור האישי
10. שאלה – אני מעוניין להתיעץ לגבי כלל התוכניות שלי או לגבי אופציות השקעה
תשובה – ניתן לפנות אלינו או להשאיר פרטים
11. שאלה – שיניתי סטטוס מרווק לנשוי, את מי עליי לעדכן?
תשובה – השאר פרטים או פנה אלינו
12. שאלה – אני מעוניין לפתוח תכנית חסכון / תכנית השקעה / להשקיע כספים
תשובה – ניתן לפנות אלינו או להשאיר פרטים וייצרו איתך קשר לתיאום עם אחד מאנשי המקצוע שלנו בתחום
13. שאלה – עזבתי את מקום העבודה וקיבלתי מהמעסיק טפסים למלא לגבי כספי הפיצויים, מה עליי לעשות כעת?
תשובה – טפסים אילו נקראים טפסי 161 , בכדי לקבל החלטה לגבי כספי הפיצויים וטיפול בהמשכיות התוכניות הפנסיוניות ללא פגיעה בזכויות, יש לפנות אלינו או להשאיר פרטים ואנו ניצור קשר .
14. שאלה: עזבתי את מקום העבודה , מה נדרש לעשות עם הפוליסות / פנסיה שלי במידה וכרגע אני לא חוזר לעבוד ? או אני נמצאת בחופשת לידה? או נמצא בחופשה ללא תשלום ?
תשובה: נא לפנות אלינו ולהשאיר פרטים והסוכן יצור איתך קשר למתן מענה בנדון .
15. שאלה: מה זה ריסק זמני בפנסיה? בפוליסות מנהלים?
תשובה: הריסק הזמני הוא בעצם הכיסוי הביטוח {כגון: נכות / אובדן כושר עבודה }, כיסוי זה נמצא בפוליסות / קרנות פנסיה של המבוטח ובעת עזיבת מקום עבודה יש לשמר אותם.
16. שאלה: איך ניתן לשמר ריסק זמני?
תשובה: יש להתייעץ עם הסוכן שלך לגבי כל תוכניות שלך.
17. שאלה – יש לי ביטוח בריאות ואני רוצה לתבוע בגין החזרים של התייעצויות
תשובה – במידה וזו הפעם הראשונה ולא ביצענו עבורך בדיקה של רמת הכיסויים וההחזרים השנתיים, יש לפנות אלינו או להשאיר פרטים ואנו ניצור קשר.
- במידה ומדובר בהגשה של קבלות בגין תביעה חוזרת, יש להכנס לאיזור האישי בחברת הביטוח ולהגיש את הקבלות וחברת הביטוח תבצע בדיקה והחזר כספים בהתאם לזכאות שלך
*במדובר בניתוח: יש לפנות אלינו או להשאיר פרטים ואנו ניצור קשר
18. שאלה – אני מגיע בקרוב / הגעתי לגיל הפרישה לפנסיה, מה עליי לעשות לגבי התוכניות הפנסיוניות שלי?
תשובה – יש להשאיר פרטים ואנו ניצור קשר לגבי תהליך תכנון פרישה לפנסיה על כל שלביו, אפשר לקרוא עוד על תכנון פרישה פה>> לתכנון פרישה